Comment faire d’une plateforme du Crédit Agricole de simulation immobilière, patrimoniale et retraite, un déclencheur d’émancipation à même de replacer le client au centre de ses décisions ?
Comment faire d’une plateforme du Crédit Agricole de simulation immobilière, patrimoniale et retraite, un déclencheur d’émancipation à même de replacer le client au centre de ses décisions ?
Accompagner la refonte de la stratégie produit de Trajectoires patrimoine en ligne, un projet intrapreneurial de la Digital Factory du Crédit Agricole « La Fabrique by CA ». Mettre à plat l’ensemble de l’architecture existante du site et intégrer de nouveaux parcours.
L'enjeu
Améliorer une plateforme web dédiée aux clients du Crédit Agricole pour les accompagner et les éduquer sur leur patrimoine en autonomie, en prévision d'un potentiel entretien avec un conseiller bancaire. Accroître la compréhension, la pédagogie et la facilité d'usage. Garantir une livraison dans les délais initiaux.
La réponse
Une nouvelle approche utilisateur fondée sur la notion de projet de vie, centrale dans la projection patrimoniale. 4 parcours projet corrélés permettant à l'utilisateur d'explorer toutes les facettes de son patrimoine au cours du temps. L'ajout d'un dashboard personnel pour faire de la plateforme un support pérenne de projection patrimoniale pour le client et non plus un simple formulaire de contact conseiller.
Déroulé du projet
Etat de l'art et audit de l'existant
Une première version avait été déployée en ligne et avait fait l'objet de tests utilisateurs.
La compréhension des retours utilisateurs et l'audit UX de la plateforme existante ont permis de cerner les pistes d'amélioration du produit.
En parallèle, la compréhension du contexte projet, du marché, de la concurrence & des enjeux est primordiale afin de cerner les problématiques.
Identification des objectifs, contraintes et KPI's
Un atelier d'identification des objectifs, contraintes et de consolidation des KPI's est organisé au début de chacun de nos projets. Il est vital pour mettre tout le monde à la page et commencer le projet avec la compréhension la plus pointue du contexte, des signaux faibles et grandes tendances structurantes du marché.
Mise en place de la recherche utilisateur
Interview des acteurs clés pour combler les zones d'ombres sur les connaissances métier (conseillers, animateurs commerciaux...)
Observation d'un rendez-vous conseiller-client, qui nous a permis de vivre la démarche Trajectoires patrimoine en agence.
Benchmark sectoriel et recherche de solutions similaires dans d'autres secteurs, pour approfondir la connaissance marché.
Rencontres et focus group
Co-animation par Louis Zero et le groupe Crédit Agricole de 2 focus groups en région pour rencontrer les utilisateurs et comprendre leurs besoins.
Consolidation des cibles
Elaboration des cartes d'empathie, des photographies émotionnelles des clients Crédit Agricole.
Définition d'un coeur de cible, de la cible secondaire et du marché élargi.
Création de personas comportementales et de socio-styles.
Problématique, partis-pris et positionnement
Atelier Service Blue print & refonte des parcours
Conception
Refonte complète des user flows tout en gardant l'esprit didactique et interactif de la version initiale.
Création de l'ensemble des écrans UX (wireframes).
Accompagnement UX/UI
Travail en étroite collaboration avec la conformité du groupe Crédit Agricole pour garantir que le produit ne sorte pas du cadre requis.
Livraison de l'ensemble des maquettes UX et des principes UI.
Passation auprès du nouveau UX/UI designer de La Fabrique by CA.
Aide à la rédaction et mise en cohérence des spécificités fonctionnelles.
Livraison des assets et suivi auprès des développeurs.
Nos domaines d'intervention
Mots-clés
Trajectoires patrimoine
Crédit Agricole
Accompagnement bancaire
Projet patrimonial
Amélioration fonctionnelle
Compétences
déployées
Méthodologie LOUIS ZERO
Planning stratégique
Design thinking
Animation d'ateliers créatifs
Design UX/UI
Prototypage rapide
Technologies
utilisées
Outils projet
Slack
Invision
Figma
Outils utilisées
Focus group
Empathy map
Persona
Service Blue print
User flows
Sketch
Invision
Figma